Ettevõtte teave eesti keeles

Poliitika AML / CFT

Poliitika AML / CFT
1. Üldsätted
Igapäevases töös klientidega on meie ettevõte kohustatud rakendama AML / CFT meetmeid, nagu on määratletud:

40 Finantstegevuse töökonna soovitused

https://eurasiangroup.org/files/uploads/files/FATF_Recommendations_2012.pdf
samuti sisse

Eesti Vabariigi rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise seadus

https://www.riigiteataja.ee/et/eli/ee/ee/518012019004/consolide/current
AML / CFT-poliitika rakendamise peamiste vahenditena kasutame järgmist:
1.Riskipõhine lähenemine.
Klientidega ärisuhete alustamisel ning tehingute ja tehingute tegemisel kasutame riskipõhist lähenemisviisi. Klientide tegevusega seotud rahapesu ja terrorismi rahastamise riskide tuvastamiseks, hindamiseks ja analüüsimiseks koostas meie ettevõte sisemise riskihinnangu, võttes arvesse riikliku riskihindamise tulemusi ja vähemalt ELis nimetatud riskikategooriaid ning AML / CFT riiklikud õigusaktid.
Riskihindamise tulemusel asutas meie ettevõte:

- tuvastatud riskide juhtimiseks ja leevendamiseks kasutatavad sisekontrollieeskirjad.

-põhimõtted ja näitajad majandussuhetes, ametialases või ametlikus tegevuses loodud ärisuhete jälgimiseks.

2. Teage oma kliendipoliitikat.

2.1. Kliendilepingu lahutamatu ja võõrandamatu osa on „Tunne oma klienti” (KYC-poliitika allpool).
2.2. KYC Policy eWalletex LTD OU (ettevõte) kehtestab klientide tuvastamise üldpõhimõtted.
2.3. KYC poliitika eesmärk on kehtestada nõuded ettevõtte tegevusele, mille eesmärk on kliendi tuvastamine ja analüüs enne nende vastuvõtmist ettevõttele ja ka hoolduse ajal, et vältida kasutuselevõttu ja hooldamist isikutest, kes tegelevad kuritegelikul teel saadud tulude legaliseerimise ja terrorismi rahastamisega, mis võib põhjustada ettevõtte maine-, finants- ja õigusriske. "
2.4. KYC poliitika on välja töötatud kooskõlas rahvusvaheliste õigusaktidega, mis käsitlevad kuritegevuse, rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamist.
2.5. KYC-poliitikat kohaldatakse nii enne klienditeenindust (ettevõtte veebisaidil registreerimise ajal) kui ka klienditeeninduse ajal.
2.6. KYC-poliitika sätestab miinimumstandardid, mida ettevõte peab rahvusvaheliste nõuete kohaselt täitma.
3. Rakenduseeskirjad „Tunne oma klienti“:
3.1. Poliitikute jaoks mõeldud KYC-protseduuride üks peamisi rakendusi on klientide tuvastamise protseduur.
3.2. "Ettevõte teostab kliendi tuvastamise protseduuri järgmistel asjaoludel: enne ettevõttele klienditeenindust (kliendi registreerimise protseduuride tutvustamise ajal ettevõtte veebisaidil):

- ajal, mil klient läbib isikuandmete kontrollimise protseduurid;

- makseandmete kontrollimise protseduuri ajal klient;

- kliendi arveldusandmetes raha väljavõtmise avalduse menetlemise ajal;

- juhul, kui kahtlustatakse kliendi terrorismi rahastamise või kriminaaltulu rahapesuga seotud tegevuse rakendamist;

- Kliendi varem saadud isikutuvastuse andmete õigsuses ja asjakohasuses kahtluse korral;

- osana kliendi enda makseandmete või isikuandmete kavandatud ja planeerimata värskendustest.
3.3. Meie ettevõte rakendab tõhustatud hoolsusmeetmeid, et rahapesu ja terrorismi rahastamise tavapärasest suuremat riski adekvaatselt juhtida ja leevendada
4. Kliendi tuvastamine
Kliendid on kohustatud esitama asjakohase isikut tõendava teabe ja teavitama ettevõtet kontakt- või isikuandmete muutumisest 10 (kümne) kalendripäeva jooksul alates muudatuse kuupäevast.
Klientide tuvastamine hõlmab järgmist teavet.

1. E-posti aadressi kinnitamine

2. Mobiiltelefoni kontrollimine

3. Passi ja teise dokumendi esimese lehe koopia

4. Kliendi selfie paremas käes oleva kaardiga

Märge:
Iga dokument peab olema eraldi fail. Kõik dokumendid peaksid olema hõlpsasti loetavad ja iga faili suurus ei tohiks ületada 5 MB (megabaiti).
Kui teil on küsimusi, võtke meie tugitiimiga ühendust e-posti teel: support@mywalletex.com